Услуга разблокировки активов

Возвращаем финансовую свободу

Замороженные активы в Euroclear, НРД и у российских брокеров — не приговор. Мы предлагаем юридически выверенное решение, чтобы восстановить доступ и вернуть контроль.
Разблокировать активы

200

+

Уникальных инструментов и услуг по всему миру

15

+

Лет работы в консалтинге

1 000

+

Довольных клиентов

Добро пожаловать в компанию Bespalov Finance

Престижный международный консалтинговый бутик. Мы находим решения и оптимальные стратегии с учётом индивидуальных задач клиента. Помогаем открывать банковские счета, оформлять ВНЖ и гражданство, сопровождаем инвестиционные сделки, консультируем по вопросам управления капиталом.

Доступ к своим активам

Это не привилегия, а право. Мы сопровождаем клиентов на каждом этапе процедуры, обеспечивая юридическую чистоту, международное сопровождение и результат, подтверждённый официальной лицензией.

Почему активы заблокированы

С 2022 года бумаги, находящиеся в Euroclear, Clearstream и других западных депозитариях, оказались юридически недоступны. Даже если они числятся у российского брокера — распоряжаться ими нельзя.

Что даёт программа

Это полноценная юридическая процедура, в рамках которой мы подаём заявление в Казначейство Бельгии (FPS Finance), подтверждая ваше право на владение активами.

Как проходит процесс

Мы сопровождаем вас на каждом этапе: от анализа ситуации и подготовки документов до получения разрешения и открытия счёта у европейского брокера.

Для кого подходит

Для частных инвесторов и тех, кто получил активы в дар — например, от родственников.

Отличная статистика по получению европейских лицензий на разблокировку (более 90% положительных решений).

Быстрая альтернатива для небольших портфелей, связанная с обменом активами.

Полный набор услуг по разблокировке в режиме единого окна. Юридическое сопровождение по получению лицензий на разблокировку плюс оформление ВНЖ в одной из стран Евросоюза плюс открытие счета у европейского брокера.

Преимущества работы с Bespalov Finance

Преимущества

Процедура по этапам

Консультация и первичная проверка

Проводится запрос реестра активов, проверяется состав ценных бумаг и оцениваются перспективы оформления.

Заключение договора

Требуется заключение договора и внесение полной предоплаты

Сбор документов

Подготовка пакета документов занимает до 1 месяца. Услуги перевода оплачиваются отдельно.

Юридическое сопровождение

С вами работает европейский адвокат. Доверенность не требуется — всё оформляется официально по договору.

Подача заявления

После подачи выдаётся письмо с присвоением номера заявки.

Получение лицензии и открытие счёта

Это необходимо до рассмотрения и вынесения решения по заявке.

Завершение процедуры

После этого активы проходят процедуру финального подтверждения через цепочку депозитариев.

Требования к документам и подаче заявки

Для подачи заявления на разблокировку необходимо собрать полный комплект документов, подтверждающих права инвестора на активы и законность их получения. В пакет документов входят: заявление на получение лицензии, копии паспортов/учредительных документов, подтверждение отсутствия санкционного статуса, сведения о наличии счёта у брокера или в банке и другие аналитические материалы по сделке. Инвестору также нужно предоставить выписку по счёту депо, где отражены заблокированные ценные бумаги и сумма инвестиций, а также договора с брокером или документ о присоединении к брокерскому обслуживанию. Следует предоставить документы, подтверждающие право собственности на бумаги (например, договоры купли-продажи или доверенности) и цепочку их хранения вплоть до Euroclear. Желательно иметь зарубежный счёт – итоговая лицензия будет выдаваться для конкретной транзакции на перевод активов с российского депозитария на этот счёт. И, конечно, при подаче индивидуальной заявки важно приложить исчерпывающий комплект документов: паспорт, ИНН/СНИЛС, справки о доходах и любые подтверждающие документы, чтобы заявление «выделялось».

Необходимые документы

Подготовьте заранее для ускоренного оформления

Анкета KYC
Внутренний и заграничный паспорта
Реквизиты банковских и брокерских счетов
Выписка из депозитария
Подробное описание цепочки хранения
Справка о невыплаченных доходах
Договор дарения (если применимо)
Согласие брокера на процедуру

Лицензия на разблокировку активов через индивидуальный запрос от европейского адвоката в регуляторные органы ЕС — для бумаг в Euroclear, НРД или у российских брокеров под ограничениями.

Оформление

Минимум ожидания — максимум выгоды

Стоимость

от €16 000 + комиссия от 3% (в зависимости от объёма активов)
Сроки

от 9 до 12 месяцев

Важная информация для оформления

Индивидуальные условия

Условия оказания услуг могут варьироваться в зависимости от состава портфеля.
Дополнительные расходы

Переводы, открытие счетов, оформление ВНЖ и иные сопутствующие услуги оплачиваются отдельно.

Парагвай

Сербия

Италия

Кыргызстан

Лучшие страны для получения второго гражданства

Паспорта

Мы также предлагаем следующие услуги

Наши продукты

Счета и карты

Помогаем открывать банковские счета за рубежом. Услуга предоставляется как с личным сопровождением на месте, так и дистанционно.

Подробнее
Паспорта

Оформление гражданства для вас и вашей семьи с нашим полным сопровождением на всех этапах. Абсолютно прозрачные и законные юридические процедуры.

Подробнее
Виды на жительство

Инвестиционные, студенческие, туристические и визы цифрового кочевника — подбираем решение под ваш стиль жизни.

Подробнее

Разблокировка активов: как реально вернуть доступ к деньгам и счетам

Заморозка средств за рубежом — это к сожалению, распространенная практика в последние годы. Причины разные: санкции, комплаенс-проверки банков, приостановка переводов корреспондентами, требования подтверждения источника средств или налогового статуса. Мы берем на себя аудит, готовим доказательную базу, выстраиваем переписку с банком/платежным провайдером и, если необходимо, подаем ходатайства в надзорные органы — вплоть до полного восстановления доступа или контролируемого вывода средств.

Что именно считается «заморозкой» и чем она отличается от комплаенс-блокировки

В ЕС «заморозка активов» по санкциям означает запрет распоряжения активами в пользу лица из санкционного списка, а также обязанность финорганизаций заморозить такие средства и не совершать операции без разрешения компетентных органов. Это закреплено в регуляторных разъяснениях к Регламенту (ЕС) № 269/2014 и применяется банками, брокерами, кастодианами и пр.

В Великобритании действует аналогичный подход: OFSI (UK Treasury) устанавливает правила финансовых санкций и механизмы лицензирования/разрешений, включая общие и индивидуальные лицензии.

В США термин «blocked property» означает имущество, заблокированное по регламентам OFAC; операции с ним возможны только на основании общей или индивидуальной лицензии OFAC.
«Комплаенс-холд» банка или платежной системы – совсем другая история. Здесь причина обычно не в санционных списках, а в требованиях AML/KYC/SoF/SoW (риски отмывания, неполные документы, несостыковки в анкетах). Применяются стандарты FATF и риск-ориентированный подход. Главная задача — показать банку источник/легальность средств и снизить риск-оценку клиента.

Наконец, часть кейсов — это следствие «de-risking»: когда банки или корреспонденты необоснованно «перестраховываются» и массово ограничивают операции по целым категориям клиентов/юрисдикций. Это противоречит общему подходу FATF – риски должны оцениваться адресно.

Что вы получаете на практике

01 Через лицензию/разрешение компетентного органа

В ЕС и Великобритании существуют основания для выдачи разрешений: базовые жизненные потребности, оплата юридических услуг, чрезвычайные расходы и т. д. — при условии, что средства «под санкционным контролем» и выплаты строго ограничены целями лицензии. В США аналогичная логика реализуется через общие/индивидуальные лицензии OFAC.

02 Через закрытие комплаенс-запросов банка

Если речь не о санкционном блоке, а о внутреннем AML-«холде», то основная задача — снять вопросы комплаенса: предоставить подтверждения источника средств/доходов, налогового статуса (CRS/FATCA), экономического смысла переводов и связей с контрагентами. База — стандарты CRS и процедуры должной осмотрительности финансовых институтов.

03 Через структурирование «разрешенного» платежного коридора

Когда прямой перевод заблокирован, можно настроить допустимый маршрут (иное назначение, иные партии, разделение на разрешенные транши, промежуточный расчет в разрешенной юрисдикции) — строго в рамках санкционных исключений и банковских правил.

04 Через возврат/закрытие счета с контролируемым выводом

При невозможности дальнейшего обслуживания банк нередко готов закрыть счет и перечислить остаток на альтернативные реквизиты, если собрана «чистая» доказательная база и нет запрета по санкциям.

Как мы работаем по вашему кейсу

01 Диагностика и «карта рисков»

Разбираем, что именно произошло: санкционная заморозка, внутренний AML-холд, блок корреспондента, требования по налоговому статусу (CRS), «несовпадение профиля» и др. По результатам выдаем стратегию: лицензирование, пересборка досье, переговоры с комплаенсом, альтернативный маршрут.

02 Документы и досье

Собираем и приводим в порядок: паспорт/резидентство, адрес, налоговый номер, подтверждение источника средств/богатства (зарплата, дивиденды, доход от бизнеса/продажи активов), договоры, инвойсы, выписки, объяснительные по цепочке платежей. Готовим сопроводительные письма на понятном для банка «комплаенс-языке».

03 Переписка и переговоры с банком/провайдером

Отвечаем на KYC/EDD-запросы, согласовываем безопасный сценарий вывода (если не требуется лицензия) или «замораживаем» активы под будущую лицензию (если санкционный случай). В ЕС — взаимодействуем с банком и национальным компетентным органом; в UK — с OFSI; для США — подаем в OFAC на specific license, если есть основания.

04 Лицензирование/разрешения (где применимо)

Готовим пакет под требуемое основание: базовые нужды, юридические услуги, налоги и сборы, исключительные расходы, гуманитарные мотивы и т. д. В UK используем механизмы общих/индивидуальных лицензий OFSI; в США — общие/индивидуальные лицензии OFAC; в ЕС — дерогации по Регламенту (ЕС) № 269/2014 через национальный орган.

05 Контроль исполнения и пост-поддержка

Отслеживаем транши, назначение платежа, уведомления и отчетность банка, соблюдаем условия лицензии: получатель, сумма, счет-назначение. При необходимости — повторная подача/расширение разрешения.

Какие кейсы мы берем

Банковские счета и депозиты

Блокировка/заморозка, отказ в переводе, закрытие счета с удержанием остатка

Брокерские и кастодиальные счета

Остановка вывода, требования к бенефициару/стране происхождения активов

Платежные провайдеры и финтех-сервисы

Hold из-за KYC/EDD, запросы по SoF/SoW, заморозка из-за корреспондентов

Лицензии/разрешения

ЕС/UK/US) — подготовка досье и сопровождение.

Что важно знать заранее

01 «Разморозка» — это формально-процедурная история

Нужны четкие правовые основания и согласие регулятора/банка. Мы избегаем «серых» решений и работаем только в рамках действующих режимов. ЕС/UK регулярно обновляют санкционные меры и FAQ, поэтому мы перепроверяем правила под дату подачи.

02 CRS и обмен данными — реальность

Банки и иные финорганизации обязаны передавать информацию о счетах нерезидентов по стандарту OECD; это влияет на вопросы банка и формат документов.

03 De-risking — не приговор

Даже при «жесткой» позиции банка грамотно собранное досье и понятная логика операций повышают шанс на разблокировку или контролируемый вывод. FATF призывает оценивать риски адресно, а не «рубить по отрасли/стране».

Сроки и результат

Санкционные лицензии и дерогации рассматриваются органами индивидуально; сроки варьируются от нескольких недель до месяцев в зависимости от юрисдикции, основания и полноты досье. Комплаенс-холды банков обычно снимаются быстрее — по мере закрытия запросов и верификации документов. Честно предупреждаем: окончательное решение всегда остается за банком/регулятором, но правильно выстроенная стратегия и «чистый» пакет документов радикально повышают вероятность положительного исхода.

Как начать

Опишите, где и при каких обстоятельствах заблокированы средства, на чьё имя оформлен счет, какие письма/уведомления прислал банк/провайдер, и что уже предпринимали. Мы сделаем первичную оценку, предложим рабочий маршрут (лицензия/комплаенс/альтернативный коридор), согласуем перечень документов и возьмем на себя переписку до результата.

Отзывы наших клиентов

Отзывы

Часто задаваемые вопросы

Вопросы

Заблокированные (замороженные) активы нельзя переводить/использовать, однако они не изымаются – право собственности сохраняется, а доступ к активам может быть восстановлен после соответствующих юридических процедур.

Связаться с нами

Контакты

Синопская наб., 50А,
БЦ 1864, Санкт-Петербург

Синопская наб., 50А, БЦ 1864, Санкт-Петербург