С марта 2022 года у многих российских инвесторов остаются замороженными активы в ЕС на сотни тысяч и даже миллионы евро. А ведь получить к ним доступ вполне реально – многим это уже удалось. Но необходимо спешить, времени осталось совсем немного.
Из чего состоит процесс
Большинство российских инвесторов пострадали из-за политики европейских депозитариев (Euroclear и Clearstream). Поэтому первая необходимая процедура – это получение лицензий на разблокировку от регуляторов – Казначейства Бельгии (если речь идет о Euroclear) и Минфина Люксембурга (Clearstream).
При этом в Казначействе Бельгии уже предупредили, что принимать заявления на разблокировку будут только до конца 2025 года. С учетом времени на подготовку документов это означает, что процесс нужно начинать не позднее сентября.
При наличии в портфеле американских ценных бумаг нужно получить аналогичную лицензию и от американского регулятора (OFAC).
Но получение лицензии – это лишь первый шаг.
Для полноценного доступа к активам нужно выполнить еще два условия: получить вид на жительство (ВНЖ) в Евросоюзе и открыть брокерский счет в ЕС.
К счастью, эти процедуры можно осуществлять параллельно с оформлением лицензий, что значительно ускоряет процесс.
При этом в Казначействе Бельгии уже предупредили, что принимать заявления на разблокировку будут только до конца 2025 года. С учетом времени на подготовку документов это означает, что процесс нужно начинать не позднее сентября.
При наличии в портфеле американских ценных бумаг нужно получить аналогичную лицензию и от американского регулятора (OFAC).
Но получение лицензии – это лишь первый шаг.
Для полноценного доступа к активам нужно выполнить еще два условия: получить вид на жительство (ВНЖ) в Евросоюзе и открыть брокерский счет в ЕС.
К счастью, эти процедуры можно осуществлять параллельно с оформлением лицензий, что значительно ускоряет процесс.
Получение лицензий
Услуги европейских адвокатов для большинства россиян сейчас недоступны. Однако несколько российских юридических компаний, в том числе и партнеры Bespalov Finance, успешно работают в этом направлении.
Сама процедура включает три основных этапа:
1. Сбор документов.
В стандартных случаях занимает около месяца. Требуются, в частности, анкета KYC, реквизиты банковского и брокерского счетов, выписка депо, описание цепочки хранения, справка о неполученных выплатах, согласие брокера.
2. Составление и подача заявки.
Обычно занимает около недели, но для крупных портфелей со сложной структурой на это уходит 2-3 недели.
3. Рассмотрение заявки регуляторами.
В среднем занимает от 5 до 8 месяцев, для простых портфелей срок может быть несколько короче.
На данный момент по европейским депозитариям реальная юридическая практика выглядит очень позитивно. Так, у Bespalov Finance процент одобрения составляет более 90%.
Сама процедура включает три основных этапа:
1. Сбор документов.
В стандартных случаях занимает около месяца. Требуются, в частности, анкета KYC, реквизиты банковского и брокерского счетов, выписка депо, описание цепочки хранения, справка о неполученных выплатах, согласие брокера.
2. Составление и подача заявки.
Обычно занимает около недели, но для крупных портфелей со сложной структурой на это уходит 2-3 недели.
3. Рассмотрение заявки регуляторами.
В среднем занимает от 5 до 8 месяцев, для простых портфелей срок может быть несколько короче.
На данный момент по европейским депозитариям реальная юридическая практика выглядит очень позитивно. Так, у Bespalov Finance процент одобрения составляет более 90%.
ВНЖ в Евросоюзе
Этот статус полезен не только для разблокировки. Так, он позволяет надолго решить проблему с шенгенскими визами, которые внутри России сейчас получить практически нереально.
Достаточно быстро можно оформить ВНЖ через визы цифрового кочевника – в Испании и Венгрии на это в среднем уходит 3-4 месяца. При этом необязательно быть айтишником – такой статус позволяет получить практически любая удаленная работа.
Во многих европейских странах вид на жительство можно оформить по финансовой состоятельности, учебе или работе, по воссоединению и т.д.
Например, во Франции ВНЖ по финансовой состоятельности реально получить за 2-3 месяца. В той же стране через открытие компании или стартап можно сразу получить четырехлетний вид на жительство.
Достаточно быстро можно оформить ВНЖ через визы цифрового кочевника – в Испании и Венгрии на это в среднем уходит 3-4 месяца. При этом необязательно быть айтишником – такой статус позволяет получить практически любая удаленная работа.
Во многих европейских странах вид на жительство можно оформить по финансовой состоятельности, учебе или работе, по воссоединению и т.д.
Например, во Франции ВНЖ по финансовой состоятельности реально получить за 2-3 месяца. В той же стране через открытие компании или стартап можно сразу получить четырехлетний вид на жительство.
Брокерский счет в ЕС
При наличии европейского ВНЖ открыть такой счет гражданам РФ сейчас несложно – это скорее вопрос выбора правильного брокера.
Мы чаще всего рекомендуем группу Freedom Holding CORP, который сохраняет тесные связи с РФ. У этой группы есть брокерская лицензия на Кипре.
Мы чаще всего рекомендуем группу Freedom Holding CORP, который сохраняет тесные связи с РФ. У этой группы есть брокерская лицензия на Кипре.
Перестановка активов
После завершения этих процедур можно непосредственно осуществить перевод средств (или, как говорят юристы, перестановку активов). Обычно это происходит в несколько этапов:
На любом из этих этапов возможны кратковременные задержки, но не серьезные проблемы.
- Российский брокер по поручению клиента дает поручение Национальному расчетному депозитарию (если НРД есть в цепочке).
- НРД сообщает об этом европейскому депозитарию (Euroclear или Clearsteram).
- Европейский депозитарий переводит средства брокеру в ЕС.
На любом из этих этапов возможны кратковременные задержки, но не серьезные проблемы.
Сколько длится и сколько стоит
На данный момент весь процесс разблокировки при условии сопровождения Bespalov Finance занимает около года и обходится клиентам обычно в сумму примерно от 20-25 тысяч евро.
Но сумма заметно уменьшается, если уже есть открытый брокерский счет в ЕС и европейский ВНЖ.
При этом затраты почти не зависят от суммы заблокированных активов. Поэтому, чем крупнее портфель – тем меньше потери в процентном соотношении. В целом мы рекомендуем идти этим путем при сумме заблокированных активов примерно от 200 тысяч евро.
Но сумма заметно уменьшается, если уже есть открытый брокерский счет в ЕС и европейский ВНЖ.
При этом затраты почти не зависят от суммы заблокированных активов. Поэтому, чем крупнее портфель – тем меньше потери в процентном соотношении. В целом мы рекомендуем идти этим путем при сумме заблокированных активов примерно от 200 тысяч евро.
А если меньше?
Для небольших портфелей существует другой вариант, связанный с непосредственной продажей заблокированных активов с определенным дисконтом.
Здесь расходы составляют около 15% суммы замороженных активов.
Зато не потребуется оформление ВНЖ, а сама процедура значительно быстрее (обычно занимает 2-3 месяца). Идеальный вариант для тех, кто не готов долго ждать.
Здесь расходы составляют около 15% суммы замороженных активов.
Зато не потребуется оформление ВНЖ, а сама процедура значительно быстрее (обычно занимает 2-3 месяца). Идеальный вариант для тех, кто не готов долго ждать.
