Лучшим вариантом стал транзит через Армению
Задача
Российский клиент планировал приобрести недвижимость в Испании, однако застройщик не был готов принимать оплату напрямую из России.
Основные ограничения:
- средства находились на российском банковском счете;
- испанская сторона не принимала прямой платеж из РФ;
- требовалось открыть зарубежный счет;
- нужно было заранее согласовать маршрут платежа с банком;
- на проведение всей операции оставалось около двух с половиной недель.
Решение
Мы предложили открыть банковский счет в Армении и провести оплату недвижимости через него.
Перед открытием счета схема платежа была предварительно согласована с армянским банком и проверена с учетом назначения перевода и происхождения средств.
Выбранный маршрут позволял:
- принять средства с российского счета;
- пройти банковскую комплаенс-проверку;
- подтвердить происхождение денег;
- провести дальнейший платеж испанскому застройщику;
- завершить операцию в установленный срок.
Результат
Счет был открыт, а международный платеж проведен в пределах установленного срока.
- комплаенс-проверка заняла несколько часов;
- открытие счета было одобрено в день обращения;
- договор с банком подписан дистанционно;
- средства поступили из России на армянский счет;
- на следующий день платеж был отправлен в Испанию;
- застройщик своевременно получил средства, и сделка состоялась.
Как проходила работа
От предварительного согласования платежной схемы и подготовки документов до открытия счета и перевода средств испанскому застройщику.
Анализ ситуации и сроков
Срок — 2,5 неделиКлиенту необходимо было оплатить недвижимость в Испании, однако застройщик не принимал средства напрямую из России.
Мы оценили доступные банковские маршруты и выбрали вариант, который можно было реализовать в пределах установленного срока.
Подготовка документов
Несколько днейМы подготовили документы клиента, сведения о происхождении денежных средств и материалы, подтверждающие назначение платежа.
Параллельно были собраны документы по приобретаемой недвижимости и реквизиты испанского застройщика.
Согласование с армянским банком
Проверка заняла несколько часовЕще до обращения клиента в банк мы провели предварительные консультации и согласовали предполагаемый маршрут платежа.
Благодаря подготовке банковская комплаенс-проверка заняла несколько часов. Уже к обеду в день обращения открытие счета было одобрено.
Открытие счета
Договор подписан онлайнНа следующий день клиент дистанционно подписал договор на банковское обслуживание.
После открытия счета мы дополнительно согласовали с банком назначение платежей, документы и последовательность проведения транзитной операции.
Перевод средств в Армению
На следующий деньКлиент отправил платеж со своего российского счета.
Средства без задержек поступили на открытый счет в армянском банке и были подготовлены к дальнейшему переводу.
Оплата недвижимости в Испании
Еще через 1 деньНа следующий день после поступления средств был проведен второй этап операции — платеж с армянского счета испанскому застройщику.
Получатель своевременно подтвердил зачисление денег. Благодаря этому клиент сохранил выгодные условия и успешно завершил сделку с недвижимостью.
Международные счета и переводы
Bespalov Finance помогает открывать банковские счета в разных странах, предварительно согласовывать операции с банками и выстраивать подходящие маршруты международных платежей.
